BizCortex Dokumentation

Prüfungen im Bereich Finanzen

Jede Finanzprüfung von Advisor, wann sie anschlägt und ihre Standardschwellenwerte.

Die Finanzprüfungen betrachten Bankkonten, Eingangsrechnungen, Ausgangsrechnungen, Budgets und Steuerfristen. Jeder Hinweis wird nur Personen gezeigt, die die zugrunde liegenden Daten lesen dürfen (das Recht steht bei jeder Prüfung). Inhaber und Administrator sehen alle.

Prüfungen im Bereich Finanzen
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Wer kann das nutzen

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Felder und Optionen

Liquiditätsreichweite

Läuft stündlich. Nimmt den Saldo aller Bankkonten, zieht die innerhalb des Horizonts fälligen Eingangsrechnungen ab und addiert die erwarteten Zahlungseingänge, dann wird durch den durchschnittlichen monatlichen Mittelabfluss geteilt. Meldet, wenn das Geld innerhalb von warning_days (Standard 90) ausginge; kritisch unter critical_days (Standard 30). Weitere Standardwerte: horizon_days 30, receivable_collection_pct 80 (Anteil der offenen Forderungen, deren Eingang erwartet wird), burn_months 3. Braucht mindestens einige Monate Bankhistorie. Sichtbar mit Leserecht für Bankkonten.

Ausgabensprung

Nächtlich. Die Ausgaben in einer Kategorie oder bei einem Lieferanten lagen im letzten Monat deutlich über dem Median der Vormonate. Standardwerte: baseline_months 6, min_increase_pct 30, z 3,0 (statistischer Abstand vom Normalen), min_amount 250; kritisch, wenn die Ausgaben mindestens critical_factor (3,0) mal dem Median entsprechen. Sichtbar mit Leserecht für Ausgaben.

Preiserhöhung eines Lieferanten

Nächtlich. Eine wiederkehrende Eingangsrechnung (ein Profil für wiederkehrende Eingangsrechnungen oder regelmäßige Rechnungen gleicher Höhe) kostet mehr als üblich. Standardwerte: min_increase_pct 5, warning_pct 10 (Warnung ab dieser Erhöhung), min_amount 10, stable_pct 5 (wie stabil frühere Beträge sein müssen), recent_days 60. Sichtbar mit Leserecht für Eingangsrechnungen.

Mögliche doppelte Eingangsrechnung oder Zahlung

Nächtlich. Zwei Eingangsrechnungen desselben Lieferanten mit derselben Rechnungsnummer oder demselben Betrag innerhalb von window_days (7), oder eine Eingangsrechnung, die innerhalb von payment_window_days (5) zweimal bezahlt wurde. Blickt lookback_days (120) zurück. Eine doppelte Zahlung ist Kritisch. Sichtbar mit Leserecht für Eingangsrechnungen.

Steigende überfällige Forderungen

Nächtlich. Überfällige Kundenrechnungen sind über Monate gewachsen und liegen deutlich über dem üblichen Niveau. Standardwerte: months 4, min_increase_pct 25, min_amount 1.000; kritisch bei critical_factor 2,0 mal dem üblichen Niveau. Schlägt "Mahnlauf starten" vor. Sichtbar mit Leserecht für Rechnungen.

Kunde zahlt später

Nächtlich. Der Zahlungsverzug eines Kunden nimmt über die letzten Rechnungen deutlich zu. Standardwerte: min_invoices 5, recent 3 (verglichene letzte Rechnungen), min_days_increase 10, warning_days_increase 20. Sichtbar mit Leserecht für Rechnungen.

Kundenkonzentration

Nächtlich. Ein Kunde steht für einen großen Teil des Umsatzes der letzten 12 Monate. Standardwerte: max_share_pct 40, critical_share_pct 70, min_revenue 10.000. Sichtbar mit Leserecht für Rechnungen.

Prognose einer Budgetüberschreitung

Nächtlich. Auf das ganze Jahr hochgerechnet übersteigen die Istkosten eines Kontos sein Budget. Standardwerte: tolerance_pct 10, min_amount 500, min_elapsed_months 2. Kritisch, wenn die Istkosten das Budget bereits übersteigen. Schlägt "Budget gegen Ist öffnen" vor. Sichtbar mit Zugriff auf Budgetberichte.

Umsatzsteuervorauszahlung fällig

Nächtlich. Die Umsatzsteuerzahllast des letzten Voranmeldungszeitraums ist bald fällig, nach den Fristregeln Ihres Länderpakets (einschließlich einer Dauerfristverlängerung, wo sie gilt). Standardwerte: days_before 7, critical_days 2. Schlägt "Umsatzsteuervoranmeldung öffnen" vor. Sichtbar mit Leserecht für Steuererklärungen.

Meldefrist naht

Nächtlich. Eine gesetzliche Meldung außer der regelmäßigen Umsatzsteuervoranmeldung (zum Beispiel die Zusammenfassende Meldung, die Lohnsteueranmeldung, Meldungen zur Sozialversicherung oder eine Jahreserklärung) ist bald fällig. Die Fristen stammen aus dem Länderpaket Ihrer Firma. Standardwerte: days_before 7, critical_days 2. Schlägt "Meldungen öffnen" vor. Sichtbar mit Leserecht für Steuererklärungen.

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