Documentación de BizCortex

Comprobaciones de finanzas

Todas las comprobaciones de finanzas de Advisor, cuándo se activan y sus umbrales predeterminados.

Las comprobaciones de finanzas analizan las cuentas bancarias, las facturas de proveedores, las facturas, los presupuestos y los plazos fiscales. Cada hallazgo solo se muestra a las personas que pueden leer los datos en los que se basa (el permiso se indica en cada comprobación). Propietario y Administrador los ven todos.

Comprobaciones de finanzas
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Quién puede usarlo

  • Propietario
  • Administrador
  • Contable
  • Ventas
  • Compras
  • Responsable de RR. HH.
  • Lector

Campos y opciones

Margen de tesorería

Se ejecuta cada hora. Toma el saldo de todas las cuentas bancarias, resta las facturas de proveedores que vencen dentro del horizonte y suma los cobros previstos; después lo divide entre la salida media mensual de tesorería. Informa cuando la tesorería se agotaría en menos de warning_days (predeterminado 90); crítico por debajo de critical_days (predeterminado 30). Otros valores predeterminados: horizon_days 30, receivable_collection_pct 80 (proporción de las cuentas por cobrar abiertas que se espera cobrar), burn_months 3. Necesita al menos unos meses de historial bancario. Visible con acceso de lectura a cuentas bancarias.

Pico de gastos

Cada noche. El gasto en una categoría o con un proveedor el mes pasado está muy por encima de la mediana de los meses anteriores. Valores predeterminados: baseline_months 6, min_increase_pct 30, z 3.0 (distancia estadística respecto a lo normal), min_amount 250; crítico cuando el gasto es al menos critical_factor (3.0) veces la mediana. Visible con acceso de lectura a gastos.

Subida de precios de un proveedor

Cada noche. Una factura de proveedor recurrente (un perfil de factura recurrente o facturas periódicas del mismo importe) cuesta más de lo habitual. Valores predeterminados: min_increase_pct 5, warning_pct 10 (Advertencia a partir de este aumento), min_amount 10, stable_pct 5 (lo estables que deben ser los importes anteriores), recent_days 60. Visible con acceso de lectura a facturas de proveedores.

Posible factura o pago duplicado

Cada noche. Dos facturas del mismo proveedor con el mismo número de factura, o con el mismo importe dentro de window_days (7), o una factura pagada dos veces dentro de payment_window_days (5). Revisa los últimos lookback_days (120). Un pago doble es Crítico. Visible con acceso de lectura a facturas de proveedores.

Aumento de cuentas por cobrar vencidas

Cada noche. Las facturas de clientes vencidas llevan meses creciendo y están muy por encima del nivel habitual. Valores predeterminados: months 4, min_increase_pct 25, min_amount 1.000; crítico a partir de critical_factor 2.0 veces el nivel habitual. Propone «Iniciar una reclamación». Visible con acceso de lectura a facturas.

Cliente que paga más tarde

Cada noche. El retraso en el pago de un cliente aumenta claramente en las últimas facturas. Valores predeterminados: min_invoices 5, recent 3 (últimas facturas comparadas), min_days_increase 10, warning_days_increase 20. Visible con acceso de lectura a facturas.

Concentración de clientes

Cada noche. Un solo cliente representa una gran parte de los ingresos de los últimos 12 meses. Valores predeterminados: max_share_pct 40, critical_share_pct 70, min_revenue 10.000. Visible con acceso de lectura a facturas.

Previsión de exceso de presupuesto

Cada noche. Proyectado al año completo, el coste real de una cuenta supera su presupuesto. Valores predeterminados: tolerance_pct 10, min_amount 500, min_elapsed_months 2. Crítico cuando el coste real ya supera el presupuesto. Propone «Abrir presupuesto frente a real». Visible con acceso al informe de presupuestos.

Vencimiento del pago a cuenta del IVA

Cada noche. El IVA a pagar del último periodo de declaración de IVA vence pronto, según las reglas de plazos de su paquete de país (incluida una prórroga permanente donde proceda). Valores predeterminados: days_before 7, critical_days 2. Propone «Abrir la declaración de IVA». Visible con acceso de lectura a declaraciones de impuestos.

Plazo de presentación próximo

Cada noche. Una presentación obligatoria distinta de la declaración periódica de IVA (por ejemplo, la declaración recapitulativa de operaciones intracomunitarias, la declaración de retenciones sobre salarios, las declaraciones de seguridad social o una declaración anual) vence pronto. Los plazos proceden del paquete de país de su empresa. Valores predeterminados: days_before 7, critical_days 2. Propone «Abrir presentaciones». Visible con acceso de lectura a declaraciones de impuestos.

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