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Contrôles Finances

Chaque contrôle financier d’Advisor, quand il se déclenche et ses seuils par défaut.

Les contrôles financiers examinent les comptes bancaires, les factures fournisseurs, les factures clients, les budgets et les échéances fiscales. Chaque alerte n’est montrée qu’aux personnes autorisées à lire les données sur lesquelles elle se fonde (l’autorisation est indiquée pour chaque contrôle). Propriétaire et Administrateur les voient toutes.

Contrôles Finances
Capture de cet écran

Qui peut l’utiliser

  • Propriétaire
  • Administrateur
  • Comptable
  • Ventes
  • Achats
  • Responsable RH
  • Lecteur

Champs et options

Autonomie de trésorerie

S’exécute toutes les heures. Prend le solde de tous les comptes bancaires, soustrait les factures fournisseurs à échéance dans l’horizon et ajoute les encaissements attendus, puis divise par la sortie de trésorerie mensuelle moyenne. Signale lorsque la trésorerie serait épuisée dans un délai de warning_days (90 par défaut) ; critique en dessous de critical_days (30 par défaut). Autres valeurs par défaut : horizon_days 30, receivable_collection_pct 80 (part des créances ouvertes dont l’encaissement est attendu), burn_months 3. Nécessite au moins quelques mois d’historique bancaire. Visible avec l’accès en lecture aux comptes bancaires.

Pic de dépenses

Chaque nuit. Les dépenses d’une catégorie ou auprès d’un fournisseur le mois dernier sont nettement supérieures à la médiane des mois précédents. Valeurs par défaut : baseline_months 6, min_increase_pct 30, z 3.0 (écart statistique par rapport à la normale), min_amount 250 ; critique lorsque les dépenses atteignent au moins critical_factor (3.0) fois la médiane. Visible avec l’accès en lecture aux dépenses.

Hausse de prix fournisseur

Chaque nuit. Une facture fournisseur récurrente (un profil de facture récurrente ou des factures régulières d’un même montant) coûte plus cher que d’habitude. Valeurs par défaut : min_increase_pct 5, warning_pct 10 (Avertissement à partir de cette hausse), min_amount 10, stable_pct 5 (stabilité exigée des montants antérieurs), recent_days 60. Visible avec l’accès en lecture aux factures fournisseurs.

Possible doublon de facture fournisseur ou de paiement

Chaque nuit. Deux factures d’un même fournisseur avec le même numéro de facture, ou le même montant dans un délai de window_days (7), ou une facture payée deux fois dans un délai de payment_window_days (5). Examine les lookback_days (120) derniers jours. Un double paiement est Critique. Visible avec l’accès en lecture aux factures fournisseurs.

Hausse des créances en retard

Chaque nuit. Les factures clients en retard augmentent depuis plusieurs mois et dépassent nettement le niveau habituel. Valeurs par défaut : months 4, min_increase_pct 25, min_amount 1 000 ; critique à critical_factor 2.0 fois le niveau habituel. Propose "Lancer une relance". Visible avec l’accès en lecture aux factures.

Client payant de plus en plus tard

Chaque nuit. Le délai de paiement d’un client augmente nettement sur les dernières factures. Valeurs par défaut : min_invoices 5, recent 3 (dernières factures comparées), min_days_increase 10, warning_days_increase 20. Visible avec l’accès en lecture aux factures.

Concentration client

Chaque nuit. Un seul client représente une part importante du chiffre d’affaires des 12 derniers mois. Valeurs par défaut : max_share_pct 40, critical_share_pct 70, min_revenue 10 000. Visible avec l’accès en lecture aux factures.

Prévision de dépassement de budget

Chaque nuit. Extrapolé sur l’année complète, le coût réel d’un compte dépasse son budget. Valeurs par défaut : tolerance_pct 10, min_amount 500, min_elapsed_months 2. Critique lorsque le coût réel dépasse déjà le budget. Propose "Ouvrir budget et réalisé". Visible avec l’accès au rapport budgétaire.

Acompte de TVA à échéance

Chaque nuit. La TVA due au titre de la dernière période de déclaration de TVA arrive bientôt à échéance, selon les règles d’échéance du pack pays (y compris une prolongation permanente le cas échéant). Valeurs par défaut : days_before 7, critical_days 2. Propose "Ouvrir la déclaration de TVA". Visible avec l’accès en lecture aux déclarations fiscales.

Échéance déclarative proche

Chaque nuit. Une déclaration légale autre que la déclaration de TVA périodique (par exemple l’état récapitulatif des livraisons intracommunautaires, la déclaration d’impôt sur les salaires, les déclarations sociales ou une déclaration annuelle) arrive bientôt à échéance. Les échéances proviennent du pack pays de votre entreprise. Valeurs par défaut : days_before 7, critical_days 2. Propose "Ouvrir les déclarations". Visible avec l’accès en lecture aux déclarations fiscales.

Voir aussi