Dokumentation för BizCortex

Ansluta en bank med PSD2

Ge läsåtkomst till konton, saldon och transaktioner via GoCardless Bank Account Data.

PSD2 är den europeiska regel som låter dig ge en tjänst läsåtkomst till ditt bankkonto. BizCortex använder GoCardless Bank Account Data för detta. Du bekräftar åtkomsten på din banks webbplats. Samtycket gäller i 90 eller 180 dagar och måste sedan förnyas.

Ansluta en bank med PSD2
Skärmbild av den här vyn

Vem kan använda detta

  • Ägare
  • Administratör
  • Redovisningsekonom
  • Alla med administratörsbehörighet för bankanslutningar

Steg

  1. 1. Välj PSD2

    Klicka på "Anslut bank" under Bankanslutningar och välj "Via PSD2 (GoCardless)".

  2. 2. Välj banken

    Skriv i "Sök bank" och välj din bank i listan.

  3. 3. Välj giltighet

    Välj "Samtyckets giltighet": 90 eller 180 dagar, så långt din bank tillåter.

  4. 4. Bekräfta hos banken

    Klicka på "Fortsätt till banken". Du skickas vidare till din bank för att bekräfta läsåtkomsten. Därefter kommer du automatiskt tillbaka till BizCortex, och sidan visar hur många konton som hittades.

  5. 5. Koppla konton

    Koppla de rapporterade kontona till bankkonton i BizCortex. Konton med samma IBAN är redan kopplade.

Fält och alternativ

Samtyckets status

"Öppet" (väntar på bekräftelse hos banken), "Aktivt", "Utgånget", "Avvisat", "Återkallat" eller "Ersatt".

Giltighet

Visas som "Giltigt till" med antalet återstående dagar.

Tips

  • Klicka på "Förnya" innan ett samtycke går ut. Kontokopplingarna förs över via IBAN, och det gamla samtycket blir "Ersatt".
  • Sju dagar innan ett samtycke går ut får ägare, administratörer och redovisningsekonomer en avisering i appen.
  • I testläge erbjuds bara sandlådebanken med exempeldata.

Bra att veta

  • PSD2 ger bara läsåtkomst. Det kan inte skicka betalningsfiler.
  • Bara bokförda transaktioner hämtas. Bankens transaktions ID används för dubblettkontrollen, så ändrade texter skapar inga dubbletter.
  • Banker tillåter ofta bara ungefär fyra hämtningar per dag. När gränsen är nådd försöker du igen nästa dag.
  • Klicka på "Återkalla" för att avsluta åtkomsten. Därefter hämtas inga fler transaktioner.
  • PSD2 är bara tillgängligt när plattformsoperatören har konfigurerat åtkomst till GoCardless.

Relaterat