Documentación de BizCortex

Conectar un banco con PSD2

Conceda acceso de lectura a cuentas, saldos y movimientos a través de GoCardless Bank Account Data.

PSD2 es la norma europea que le permite conceder a un servicio acceso de lectura a su cuenta bancaria. BizCortex usa para ello GoCardless Bank Account Data. Usted confirma el acceso en el sitio web de su banco. El consentimiento es válido durante 90 o 180 días y después debe renovarse.

Conectar un banco con PSD2
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Quién puede usarlo

  • Propietario
  • Administrador
  • Contable
  • Cualquier persona con el permiso de administración de conexiones bancarias

Pasos

  1. 1. Elegir PSD2

    En Conexiones bancarias, haga clic en «Conectar banco» y elija «Mediante PSD2 (GoCardless)».

  2. 2. Elegir el banco

    Escriba en «Buscar banco» y elija su banco de la lista.

  3. 3. Elegir la validez

    Elija la «Validez del consentimiento»: 90 o 180 días, en la medida en que su banco lo permita.

  4. 4. Confirmar en el banco

    Haga clic en «Continuar al banco». Se le redirige a su banco para confirmar el acceso de lectura. Después vuelve automáticamente a BizCortex y la página muestra cuántas cuentas se han encontrado.

  5. 5. Vincular cuentas

    Vincule las cuentas comunicadas con cuentas bancarias de BizCortex. Las cuentas con el mismo IBAN ya quedan vinculadas.

Campos y opciones

Estado del consentimiento

«Abierto» (pendiente de confirmación en el banco), «Activo», «Caducado», «Rechazado», «Revocado» o «Sustituido».

Validez

Se muestra como «Válido hasta» con los días restantes.

Consejos

  • Haga clic en «Renovar» antes de que caduque un consentimiento. Los vínculos de cuenta se mantienen por IBAN y el consentimiento anterior pasa a «Sustituido».
  • Siete días antes de que caduque un consentimiento, los propietarios, administradores y contables reciben una notificación dentro de la aplicación.
  • En el modo de prueba solo se ofrece el banco de pruebas con datos de ejemplo.

Conviene saber

  • PSD2 es de solo lectura. No puede enviar ficheros de pago.
  • Solo se obtienen los movimientos contabilizados. El identificador de la operación bancaria se usa para detectar duplicados, de modo que los textos modificados no crean duplicados.
  • Los bancos suelen permitir solo unas cuatro consultas al día. Si se alcanza el límite, vuelva a intentarlo al día siguiente.
  • Haga clic en «Revocar» para poner fin al acceso. A partir de entonces no se obtienen más movimientos.
  • PSD2 solo está disponible si el operador de la plataforma ha configurado el acceso a GoCardless.

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