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Connecter une banque via PSD2

Accordez un accès en lecture aux comptes, soldes et transactions via GoCardless Bank Account Data.

PSD2 est la réglementation européenne qui vous permet d’accorder à un service un accès en lecture à votre compte bancaire. BizCortex utilise pour cela GoCardless Bank Account Data. Vous confirmez l’accès sur le site web de votre banque. Le consentement est valable 90 ou 180 jours et doit ensuite être renouvelé.

Connecter une banque via PSD2
Capture de cet écran

Qui peut l’utiliser

  • Propriétaire
  • Administrateur
  • Comptable
  • Toute personne disposant de l’autorisation d’administration des connexions bancaires

Étapes

  1. 1. Choisir PSD2

    Dans Connexions bancaires, cliquez sur "Connecter une banque" et choisissez "Via PSD2 (GoCardless)".

  2. 2. Choisir la banque

    Saisissez du texte dans "Rechercher une banque" et sélectionnez votre banque dans la liste.

  3. 3. Choisir la validité

    Choisissez la "Validité du consentement" : 90 ou 180 jours, dans la limite de ce que votre banque autorise.

  4. 4. Confirmer auprès de la banque

    Cliquez sur "Continuer vers la banque". Vous êtes redirigé vers votre banque pour confirmer l’accès en lecture. Vous revenez ensuite automatiquement dans BizCortex, et la page indique combien de comptes ont été trouvés.

  5. 5. Lier les comptes

    Liez les comptes signalés aux comptes bancaires BizCortex. Les comptes ayant le même IBAN sont déjà liés.

Champs et options

Statut du consentement

"Ouvert" (en attente de confirmation auprès de la banque), "Actif", "Expiré", "Rejeté", "Révoqué" ou "Remplacé".

Validité

Affichée sous la forme "Valable jusqu’au" avec le nombre de jours restants.

Conseils

  • Cliquez sur "Renouveler" avant l’expiration d’un consentement. Les liaisons de comptes sont reprises via l’IBAN, et l’ancien consentement passe à "Remplacé".
  • Sept jours avant l’expiration d’un consentement, les propriétaires, administrateurs et comptables reçoivent une notification dans l’application.
  • En mode test, seule la banque sandbox avec des données d’exemple est proposée.

Bon à savoir

  • PSD2 est en lecture seule. Il ne peut pas envoyer de fichiers de paiement.
  • Seules les transactions comptabilisées par la banque sont récupérées. L’identifiant de transaction de la banque sert à détecter les doublons : des textes modifiés ne créent donc pas de doublons.
  • Les banques n’autorisent souvent qu’environ quatre récupérations par jour. Lorsque la limite est atteinte, réessayez le lendemain.
  • Cliquez sur "Révoquer" pour mettre fin à l’accès. Plus aucune transaction n’est récupérée ensuite.
  • PSD2 n’est disponible que si l’exploitant de la plateforme a configuré l’accès à GoCardless.

Voir aussi