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Créer des virements SEPA (pain.001)

Payez des factures fournisseurs et d’autres bénéficiaires dans un seul fichier bancaire.

Un fichier de virements (pain.001) contient un ou plusieurs paiements exécutés par votre banque. Vous pouvez le téléverser dans votre banque en ligne, ou l’envoyer directement via une connexion FinTS. BizCortex génère le format ISO 20022 pain.001.001.09 et contrôle le fichier par rapport au schéma officiel avant de l’enregistrer.

Créer des virements SEPA (pain.001)
Capture de cet écran

Qui peut l’utiliser

  • Propriétaire
  • Administrateur
  • Comptable
  • Toute personne disposant de l’autorisation d’écriture SEPA bancaire

Étapes

  1. 1. Ouvrir la boîte de dialogue

    Dans Banque, SEPA, cliquez sur "Créer des virements".

  2. 2. Choisir le compte et la date

    Choisissez le "Compte du débiteur" (le compte bancaire d’où part l’argent) et la "Date d’exécution".

  3. 3. Ajouter des factures fournisseurs ouvertes

    Sous "Factures fournisseurs ouvertes", recherchez et ajoutez des factures fournisseurs. Pour chaque facture, BizCortex reprend le montant restant dû, le nom du fournisseur, l’IBAN et le BIC, et utilise la référence fournisseur ou le numéro de la facture comme référence.

  4. 4. Ajouter des paiements libres

    Sous "Paiements", cliquez sur "Ajouter un paiement" et saisissez le "Bénéficiaire", l’IBAN, le BIC (facultatif), le montant et le "Libellé du virement". Le total s’affiche en dessous.

  5. 5. Créer

    Cliquez sur "Créer". Le message "Fichier de paiement créé" s’affiche et le fichier apparaît dans l’onglet "Fichiers de paiement".

Champs et options

Bénéficiaire

Obligatoire, 140 caractères maximum.

Montant

Obligatoire, supérieur à zéro, avec un point comme séparateur décimal.

Libellé du virement

Obligatoire, 140 caractères maximum.

Conseils

  • Pour les comptes bancaires en CHF, SEK, NOK ou DKK, le même message est généré sans le niveau de service SEPA et avec des frais partagés.
  • Pour les entreprises suisses, les virements utilisent automatiquement la variante Swiss Payment Standards (pain.001.001.09.ch.03).

Bon à savoir

  • Au moins une facture fournisseur ou un paiement est requis.
  • Une facture fournisseur doit être ouverte (reçue, partiellement payée ou en retard) et présenter un montant restant dû, et son fournisseur doit avoir un IBAN valide.
  • Le compte bancaire lui même doit avoir un IBAN valide.
  • Si le fichier ne passe pas le contrôle de schéma, il n’est pas enregistré et jusqu’à 20 erreurs de schéma sont affichées.
  • La création du fichier ne marque pas les factures fournisseurs comme payées. Le paiement est enregistré lors du rapprochement de la ligne bancaire.

Voir aussi