Documentation BizCortex

Formats de relevé pris en charge

Le détail de chaque format d’import : CSV avec colonnes automatiques, CSV avec profil, MT940, CAMT.052, CAMT.053, CAMT.054 et OFX.

BizCortex lit les formats de relevé européens courants. Cette page explique ce que le lecteur de chaque format extrait du fichier, afin que vous sachiez quel format télécharger depuis votre banque en ligne.

Formats de relevé pris en charge
Capture de cet écran

Qui peut l’utiliser

  • Propriétaire
  • Administrateur
  • Comptable

Étapes

  1. 1. CSV avec détection automatique des colonnes

    BizCortex examine le début du fichier et utilise le point virgule comme séparateur lorsque le fichier contient plus de points virgules que de virgules, sinon la virgule. La première ligne doit être un en tête. Les colonnes sont reconnues d’après des noms allemands et anglais courants, par exemple Date, Datum, Buchungstag ou Buchungsdatum pour la date d’opération ; Valuta ou Wertstellung pour la date de valeur ; Amount ou Betrag pour le montant ; Description, Verwendungszweck ou Buchungstext pour l’objet ; Name ou Auftraggeber/Empfänger pour la contrepartie ; IBAN pour l’IBAN de la contrepartie ; et EREF pour la référence de bout en bout. Les lignes sans date sont ignorées.

  2. 2. CSV avec un profil d’import

    Lorsque la détection automatique ne convient pas à votre banque, créez un profil d’import. Il définit le séparateur, l’encodage, le format de date, le séparateur décimal, les lignes à ignorer et la correspondance exacte des colonnes. Consultez la page sur les profils d’import.

  3. 3. MT940

    Le format texte SWIFT MT940 (souvent des fichiers .sta ou .mt940). Chaque ligne de relevé (champ :61:) devient une opération. Le champ de détail :86: fournit l’objet, le nom de la contrepartie et son IBAN lorsqu’ils sont présents. Les fichiers MT940 téléversés sont lus avec l’encodage Windows utilisé par les banques allemandes.

  4. 4. CAMT (XML)

    Les formats XML ISO 20022. BizCortex lit les formats CAMT.053 (relevés de compte), CAMT.052 (rapports de compte intrajournaliers, renvoyés par FinTS) et CAMT.054 (avis de débit et de crédit), car ils partagent la même structure d’écriture. Chaque écriture devient une opération. Une écriture groupée comportant plusieurs détails d’opération est éclatée en une ligne par détail. Les écritures d’annulation sont enregistrées avec le signe opposé. L’objet, le nom et l’IBAN de la contrepartie, l’identifiant de bout en bout et la référence de mandat ou la référence bancaire sont repris.

  5. 5. OFX

    Les fichiers Open Financial Exchange (.ofx). Chaque bloc STMTTRN devient une opération avec la date d’opération, le montant, le mémo ou le nom comme objet, la référence ou le numéro de chèque, et l’identifiant bancaire de l’opération.

Conseils

  • Si votre banque propose le CAMT.053, privilégiez le. Il contient les données les plus complètes (IBAN de la contrepartie, identifiant de bout en bout, référence de mandat), ce qui améliore le rapprochement automatique.

Bon à savoir

  • Un fichier CAMT sans élément de relevé, de rapport ou d’avis est refusé avec une erreur. Une écriture CAMT sans date d’opération ni date de valeur est refusée.
  • Un fichier MT940 sans aucune ligne :61: est refusé.
  • Le format QIF n’est pas pris en charge.

Voir aussi

  • Importer un relevé bancaire

    Téléversez ou collez un fichier de relevé ; le format est détecté, les doublons sont ignorés et les règles s’exécutent automatiquement.

  • Profils d’import CSV

    Enregistrez la structure des colonnes des fichiers CSV de votre banque afin que chaque import CSV soit lu correctement.