Formatos de extracto admitidos

Quién puede usarlo

• Propietario
• Administrador
• Contable

Pasos

1. 1. CSV con detección automática de columnas

   BizCortex examina la primera parte del archivo y usa el punto y coma como separador cuando el archivo tiene más puntos y comas que comas; en caso contrario, la coma. La primera fila debe ser un encabezado. Las columnas se reconocen por nombres alemanes e ingleses habituales, por ejemplo Date, Datum, Buchungstag o Buchungsdatum para la fecha de operación; Valuta o Wertstellung para la fecha valor; Amount o Betrag para el importe; Description, Verwendungszweck o Buchungstext para el concepto; Name o Auftraggeber/Empfänger para la contraparte; IBAN para el IBAN de la contraparte; y EREF para la referencia de extremo a extremo. Las filas sin fecha se omiten.

2. 2. CSV con perfil de importación

   Cuando la detección automática no se ajusta a su banco, cree un perfil de importación. Define el separador, la codificación, el formato de fecha, el separador decimal, las filas que omitir y la asignación exacta de columnas. Consulte la página sobre los perfiles de importación.

3. 3. MT940

   El formato de texto SWIFT MT940 (a menudo archivos .sta o .mt940). Cada línea de extracto (campo :61:) se convierte en un movimiento. El campo de detalles :86: aporta el concepto, el nombre de la contraparte y el IBAN cuando existen. Los archivos MT940 subidos se leen con la codificación de Windows que usan los bancos alemanes.

4. 4. CAMT (XML)

   Los formatos XML ISO 20022. BizCortex lee CAMT.053 (extractos de cuenta), CAMT.052 (informes de cuenta intradía, que devuelve FinTS) y CAMT.054 (avisos de cargo y abono), porque comparten la misma estructura de apuntes. Cada apunte se convierte en un movimiento. Un apunte agrupado con varios detalles de operación se divide en una línea por detalle. Los apuntes de retrocesión se registran con el signo contrario. Se toman el concepto, el nombre y el IBAN de la contraparte, el identificador de extremo a extremo y la referencia del mandato o del banco.

5. 5. OFX

   Archivos Open Financial Exchange (.ofx). Cada bloque STMTTRN se convierte en un movimiento con la fecha de operación, el importe, la nota o el nombre como concepto, la referencia o el número de cheque y el identificador de la operación bancaria.

Consejos

• Si su banco ofrece CAMT.053, elíjalo. Contiene los datos más completos (IBAN de la contraparte, identificador de extremo a extremo, referencia del mandato), lo que mejora la conciliación automática.

Conviene saber

• Un archivo CAMT sin elemento de extracto, de informe o de aviso se rechaza con un error. Un apunte CAMT sin fecha de operación ni fecha valor se rechaza.
• Un archivo MT940 sin ninguna línea :61: se rechaza.
• QIF no se admite.

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