Resumen de las conexiones bancarias
Conecte su banco mediante FinTS o PSD2 para que los movimientos se obtengan automáticamente.
En lugar de descargar archivos de extracto, puede conectar BizCortex con su banco. Abra Bancos y después «Conexiones bancarias». Hay dos vías:
FinTS (también conocido como HBCI con PIN y TAN) es la opción recomendada para los bancos alemanes. Obtiene cuentas y movimientos y también puede enviar ficheros de pago al banco con un TAN.
PSD2 (a través del servicio GoCardless Bank Account Data) funciona con bancos sin FinTS. Es de solo lectura: obtiene cuentas, saldos y movimientos, pero no puede enviar pagos.
Quién puede usarlo
- Propietario
- Administrador
- Contable
- Lector (solo lectura)
Pasos
1. Iniciar el asistente
Haga clic en «Conectar banco». Elija «Directamente mediante FinTS / HBCI» o «Mediante PSD2 (GoCardless)».
2. Revisar las tarjetas
La página muestra una tarjeta FinTS (código bancario, servidor, si el PIN está guardado, modo Real o Simulación, y el botón «Obtener cuentas») y una tarjeta PSD2 con cada consentimiento, su estado y su validez.
3. Vincular cuentas
La sección «Cuentas en el banco» enumera cada cuenta que ha comunicado el banco. Vincule cada una a una cuenta bancaria de BizCortex o haga clic en «Crear cuenta nueva». Active «Obtener a diario» para la obtención automática.
Conviene saber
- FinTS solo funciona si el operador de la plataforma ha registrado BizCortex como producto FinTS ante el sector bancario alemán. Hasta entonces, el acceso FinTS real está bloqueado y la conexión explica el motivo.
- PSD2 solo está disponible si el operador de la plataforma ha configurado el acceso a GoCardless. En caso contrario, el asistente muestra que PSD2 no está disponible porque el operador de la plataforma no ha configurado el acceso a GoCardless.
- Todos los movimientos importados pasan por la importación normal de extractos, de modo que los duplicados se omiten y sus reglas de conciliación se ejecutan.
Relacionado
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- Vincular cuentas y obtención diaria
Vincule las cuentas comunicadas por el banco con cuentas de BizCortex y obtenga los movimientos nuevos cada día.
- Diálogos de TAN y PIN
Cómo pide BizCortex un TAN, un photoTAN, un código parpadeante chipTAN, una confirmación en la aplicación o una verificación del beneficiario.