Documentation BizCortex

Vue d’ensemble des connexions bancaires

Connectez votre banque via FinTS ou PSD2 pour que les transactions soient récupérées automatiquement.

Au lieu de télécharger des fichiers de relevés, vous pouvez connecter BizCortex à votre banque. Ouvrez Banque, puis "Connexions bancaires". Il existe deux possibilités :

FinTS (également appelé HBCI avec PIN et TAN) est recommandé pour les banques allemandes. Il récupère les comptes et les transactions et peut aussi envoyer des fichiers de paiement à la banque avec un TAN.

PSD2 (via le service GoCardless Bank Account Data) fonctionne pour les banques sans FinTS. Il est en lecture seule : il récupère les comptes, les soldes et les transactions, mais ne peut pas envoyer de paiements.

Vue d’ensemble des connexions bancaires
Capture de cet écran

Qui peut l’utiliser

  • Propriétaire
  • Administrateur
  • Comptable
  • Lecteur (lecture seule)

Étapes

  1. 1. Lancer l’assistant

    Cliquez sur "Connecter une banque". Choisissez "Directement via FinTS / HBCI" ou "Via PSD2 (GoCardless)".

  2. 2. Consulter les cartes

    La page affiche une carte FinTS (code banque, serveur, PIN enregistré ou non, mode Production ou Simulation, et le bouton "Récupérer les comptes") et une carte PSD2 avec chaque consentement, son statut et sa validité.

  3. 3. Lier les comptes

    La section "Comptes auprès de la banque" liste chaque compte signalé par la banque. Liez chacun à un compte bancaire BizCortex, ou cliquez sur "Créer un nouveau compte". Activez "Récupérer chaque jour" pour une récupération automatique.

Bon à savoir

  • FinTS ne fonctionne que si l’exploitant de la plateforme a enregistré BizCortex comme produit FinTS auprès de la profession bancaire allemande. D’ici là, l’accès FinTS en production est bloqué et la connexion en explique la raison.
  • PSD2 n’est disponible que si l’exploitant de la plateforme a configuré l’accès à GoCardless. Sinon, l’assistant affiche "PSD2 n’est pas disponible : l’exploitant de la plateforme n’a pas configuré l’accès à GoCardless."
  • Toutes les transactions importées passent par l’import de relevés habituel : les doublons sont donc ignorés et vos règles d’affectation s’appliquent.

Voir aussi