Bankverbindungen im Überblick
Verbinden Sie Ihre Bank per FinTS oder PSD2, damit Umsätze automatisch abgerufen werden.
Statt Kontoauszugsdateien herunterzuladen, können Sie BizCortex mit Ihrer Bank verbinden. Öffnen Sie Bank und dann "Bankverbindungen". Es gibt zwei Wege:
FinTS (auch bekannt als HBCI mit PIN und TAN) wird für deutsche Banken empfohlen. Damit werden Konten und Umsätze abgerufen, und es lassen sich auch Zahlungsdateien mit TAN an die Bank senden.
PSD2 (über den Dienst GoCardless Bank Account Data) funktioniert für Banken ohne FinTS. Der Zugang ist nur lesend: Konten, Salden und Umsätze werden abgerufen, Zahlungen können aber nicht gesendet werden.
Wer kann das nutzen
- Inhaber
- Administrator
- Buchhaltung
- Nur Lesen (nur lesend)
Schritte
1. Assistenten starten
Klicken Sie auf "Bank verbinden". Wählen Sie "Direkt per FinTS / HBCI" oder "Über PSD2 (GoCardless)".
2. Karten prüfen
Die Seite zeigt eine FinTS Karte (Bankleitzahl, Server, ob die PIN gespeichert ist, Modus Live oder Probelauf und die Schaltfläche "Konten abrufen") und eine PSD2 Karte mit jeder Zustimmung, ihrem Status und ihrer Gültigkeit.
3. Konten verknüpfen
Der Bereich "Konten bei der Bank" listet jedes Konto auf, das die Bank gemeldet hat. Verknüpfen Sie jedes mit einem Bankkonto in BizCortex oder klicken Sie auf "Neues Konto anlegen". Schalten Sie "Täglich abrufen" für den automatischen Abruf ein.
Gut zu wissen
- FinTS funktioniert nur, wenn der Plattformbetreiber BizCortex bei der Deutschen Kreditwirtschaft als FinTS Produkt registriert hat. Bis dahin ist der FinTS Livezugang gesperrt, und die Verbindung erklärt den Grund.
- PSD2 ist nur verfügbar, wenn der Plattformbetreiber einen GoCardless Zugang eingerichtet hat. Andernfalls zeigt der Assistent "PSD2 ist nicht verfügbar: Der Plattformbetreiber hat keinen GoCardless Zugang hinterlegt."
- Alle importierten Umsätze durchlaufen den normalen Kontoauszugsimport, sodass Dubletten übersprungen werden und Ihre Zuordnungsregeln greifen.
Verwandte Seiten
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Richten Sie FinTS mit Bankleitzahl, Server, Anmeldename und PIN ein und rufen Sie dann Konten und Umsätze ab.
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- Konten verknüpfen und täglich abrufen
Verknüpfen Sie die von der Bank gemeldeten Konten mit Konten in BizCortex und rufen Sie neue Umsätze täglich ab.
- TAN und PIN Dialoge
So fragt BizCortex nach einer TAN, einer photoTAN, einem chipTAN Flickercode, einer Bestätigung in der App oder einer Empfängerüberprüfung.