BizCortex Dokumentation

Bank per PSD2 verbinden

Gewähren Sie über GoCardless Bank Account Data Lesezugriff auf Konten, Salden und Umsätze.

PSD2 ist die europäische Regelung, mit der Sie einem Dienst Lesezugriff auf Ihr Bankkonto geben können. BizCortex nutzt dafür GoCardless Bank Account Data. Sie bestätigen den Zugriff auf der Website Ihrer Bank. Die Zustimmung gilt 90 oder 180 Tage und muss danach erneuert werden.

Bank per PSD2 verbinden
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Wer kann das nutzen

  • Inhaber
  • Administrator
  • Buchhaltung
  • Alle mit Verwaltungsrecht für Bankverbindungen

Schritte

  1. 1. PSD2 wählen

    Klicken Sie unter Bankverbindungen auf "Bank verbinden" und wählen Sie "Über PSD2 (GoCardless)".

  2. 2. Bank wählen

    Tippen Sie in "Bank suchen" und wählen Sie Ihre Bank aus der Liste.

  3. 3. Gültigkeit wählen

    Wählen Sie die "Gültigkeit der Zustimmung": 90 oder 180 Tage, soweit Ihre Bank das zulässt.

  4. 4. Bei der Bank bestätigen

    Klicken Sie auf "Zur Bank weiterleiten". Sie werden zu Ihrer Bank weitergeleitet, um den Lesezugriff zu bestätigen. Danach kehren Sie automatisch zu BizCortex zurück, und die Seite zeigt, wie viele Konten gefunden wurden.

  5. 5. Konten verknüpfen

    Verknüpfen Sie die gemeldeten Konten mit Bankkonten in BizCortex. Konten mit derselben IBAN sind bereits verknüpft.

Felder und Optionen

Status der Zustimmung

"Offen" (wartet auf Bestätigung bei der Bank), "Aktiv", "Abgelaufen", "Abgelehnt", "Widerrufen" oder "Ersetzt".

Gültigkeit

Angezeigt als "Gültig bis" mit den verbleibenden Tagen.

Tipps

  • Klicken Sie auf "Erneuern", bevor eine Zustimmung abläuft. Die Kontoverknüpfungen werden über die IBAN übernommen, und die alte Zustimmung erhält den Status "Ersetzt".
  • Sieben Tage vor Ablauf einer Zustimmung erhalten Inhaber, Administratoren und die Buchhaltung eine Benachrichtigung in der App.
  • Im Testmodus wird nur die Sandbox Bank mit Beispieldaten angeboten.

Gut zu wissen

  • PSD2 ist nur lesend. Zahlungsdateien können darüber nicht gesendet werden.
  • Es werden nur gebuchte Umsätze abgerufen. Die Transaktions ID der Bank dient zur Dublettenerkennung, sodass geänderte Texte keine Dubletten erzeugen.
  • Banken erlauben oft nur etwa vier Abrufe pro Tag. Ist das Limit erreicht, versuchen Sie es am nächsten Tag erneut.
  • Klicken Sie auf "Widerrufen", um den Zugriff zu beenden. Danach werden keine Umsätze mehr abgerufen.
  • PSD2 ist nur verfügbar, wenn der Plattformbetreiber einen GoCardless Zugang eingerichtet hat.

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