Documentación de BizCortex

Mandatos de adeudo directo SEPA

Registre los mandatos firmados por sus clientes para poder cobrar mediante adeudo directo.

Un mandato SEPA es la autorización por escrito de un cliente para cobrar dinero de su cuenta. Abra Bancos y después «SEPA». La página tiene dos pestañas: «Mandatos» y «Ficheros de pago». La pestaña Mandatos enumera cada mandato con su referencia, titular de la cuenta, IBAN, esquema, secuencia, fecha de firma, último uso y estado.

Mandatos de adeudo directo SEPA
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Quién puede usarlo

  • Propietario
  • Administrador
  • Contable
  • Cualquier persona con el permiso de escritura de mandatos bancarios (para crear o editar)

Pasos

  1. 1. Crear un mandato

    Haga clic en «Nuevo mandato». Introduzca la referencia del mandato y la fecha en que se firmó. Elija el esquema y la secuencia. Introduzca el titular de la cuenta, el IBAN y, si lo desea, el BIC. Si lo desea, elija el cliente.

  2. 2. Comprobar el IBAN

    Use «Comprobar IBAN» para verificar el IBAN. El resultado muestra «IBAN válido» (con el código bancario alemán, si está disponible) o el motivo por el que no es válido.

  3. 3. Editar un mandato

    Elija «Editar» en el menú de la fila. La referencia, la fecha de firma y el esquema no se pueden cambiar después de crearlo; la secuencia, el titular de la cuenta, el IBAN y el BIC sí.

  4. 4. Revocar un mandato

    Elija «Revocar» en el menú de la fila de un mandato activo. Los mandatos revocados no se pueden usar para nuevos cobros.

Campos y opciones

Referencia del mandato

Obligatoria, hasta 35 caracteres. Se permiten letras, dígitos, espacios y + ? / : ( ) . , y el apóstrofo. Debe ser única.

Firmado el

La fecha de firma. Un mandato no se puede usar para una fecha de cobro anterior a esta fecha.

Esquema

«Básico (CORE)» para consumidores y empresas, o «Empresas (B2B)» solo para clientes empresariales.

Secuencia

FRST (primero), RCUR (recurrente), OOFF (único) o FNAL (último). Tras el primer cobro, un mandato FRST pasa automáticamente a RCUR. Tras un cobro OOFF o FNAL, el mandato pasa a «Agotado».

Titular de la cuenta

Nombre del deudor, obligatorio, hasta 140 caracteres.

Estado

«Activo», «Revocado» o «Agotado».

Conviene saber

  • Un mandato que ya se ha usado no se puede eliminar. En su lugar, revóquelo.

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