Cuentas bancarias
Cree y gestione las cuentas bancarias de su empresa y consulte el saldo total.
La página «Cuentas bancarias» enumera cada cuenta bancaria de la empresa con su nombre, banco, IBAN, tipo y saldo actual. Encima de la lista, la tarjeta «Total de todas las cuentas (EUR)» suma los saldos de todas las cuentas.
Cada cuenta bancaria está vinculada a una cuenta contable de su plan de cuentas. Todos los asientos que genera Bancos (por ejemplo, cuando contabiliza una línea bancaria en una cuenta de gastos) usan esa cuenta contable.
Quién puede usarlo
- Propietario
- Administrador
- Contable
- Cualquier persona con el permiso de escritura de cuentas bancarias (para crear o editar)
- Lector (solo lectura)
Pasos
1. Abrir la lista
En la aplicación Finanzas, haga clic en Bancos. La lista se abre en «Cuentas bancarias». Haga clic en el encabezado de una columna, como Nombre, Banco, Tipo o Saldo, para ordenar.
2. Añadir una cuenta bancaria
Haga clic en «Añadir cuenta bancaria». Introduzca un nombre (por ejemplo «Cuenta de empresa»), el banco, el IBAN y el tipo. Elija la cuenta contable e introduzca el saldo inicial. Haga clic en guardar.
3. Abrir una cuenta
Haga clic en una fila para abrir la página de la cuenta bancaria con sus líneas abiertas, sus estadísticas y los botones de importación.
4. Importar un extracto desde la lista
Haga clic en «Importar extracto bancario» en la parte superior de la lista para iniciar el asistente de importación. La cuenta bancaria se elige dentro del asistente.
Campos y opciones
- Nombre
El nombre que usted da a la cuenta. Obligatorio.
- Banco
El nombre del banco. Obligatorio.
- IBAN
Opcional. Se comprueba que el IBAN tenga un formato y unos dígitos de control válidos. Al guardar se eliminan los espacios y las letras se convierten a mayúsculas. El IBAN es necesario para los archivos SEPA y para la vinculación automática con las conexiones bancarias.
- Tipo
Uno de «Cuenta corriente», «Cuenta de ahorro», «Tarjeta de crédito» u «Otra».
- Cuenta contable
La cuenta de activo o de pasivo del libro mayor, por ejemplo la 1200 Bank en SKR03 o la 1800 en SKR04. Si la deja vacía, se usa la cuenta bancaria de su plan de cuentas.
- Saldo inicial
El saldo de la cuenta cuando empieza a usar BizCortex. Los movimientos importados se suman a este saldo.
- Divisa
Las cuentas nuevas usan la moneda base de su empresa.
Consejos
- Introduzca el IBAN aunque solo importe archivos. Las conexiones bancarias vinculan automáticamente las cuentas con el mismo IBAN.
Conviene saber
- Una cuenta bancaria que ya tiene movimientos no se puede eliminar. En su lugar, desactívela con el interruptor «Activo» del diálogo de edición.
- El saldo mostrado es el saldo inicial más todos los movimientos importados. No se lee del banco, salvo los saldos que PSD2 guarda en el vínculo bancario.
Relacionado
- La página de la cuenta bancaria
Consulte las líneas abiertas de una cuenta bancaria, edítela, obtenga movimientos, aplique reglas y abra la conciliación.
- Importar un extracto bancario
Suba o pegue un archivo de extracto; el formato se detecta, los duplicados se omiten y las reglas se ejecutan automáticamente.